BE - Client Due Diligence Analist JR/SR - Berchem

Solliciteer
  • Plaatsingsdatum: 22-08-2019
  • Vacaturenummer: 21173
In het kort

Als Private Bank hanteert ABN AMRO strikte normen bij het beheer van de risico’s verbonden aan witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT). Samen met de Commerciële teams en de afdeling Compliance is het Client Due Diligence (CDD) team verantwoordelijk voor de uitvoering van deze taak. Een belangrijke component hiervan is het correct documenteren van de klantendossiers en de regelmatige update en evaluatie van deze gegevens.

In het kader van de integratie van de Private Banking activiteiten van het voormalige Société Générale hebben we bij ABN AMRO België, naast het reeds bestaande team in Antwerpen, een CDD team opgezet in Gent. Voor dit team zoeken we meerdere nieuwe medewerkers.

Hoewel de integratie een tijdelijke opdracht is (tot begin 2022), zijn er daarna binnen het CDD team voor de juiste kandidaten ook andere mogelijkheden. Daarnaast biedt deze rol een ideaal leertraject en doorgroeimogelijkheid.

We zijn op zoek naar zowel mensen zonder ervaring als mensen met ervaring binnen de banksector en/of AML. In beide gevallen verwachten we een zeer goed analytisch vermogen, goede communicatievaardigheden (proactieve samenwerking met de commerciële teams, afdeling Compliance, etc), leergierigheid en zelfstandigheid.  

De afdeling CDD is gepositioneerd in de 1st-Line-of-Defence en rapporteert rechtstreeks aan de CEO Private Banking. Ze houdt zich primair bezig met een nauwgezette kwaliteitscontrole van zowel prospect- als bestaande klantendossiers binnen de regels van Compliance en het door ABN AMRO gehanteerde risicomodel. CDD heeft daarnaast de verantwoordelijkheid voor het bewaken van de AML Monitoring processen vanuit de 1st-Line-of-Defence. Ze organiseert en bewaakt de CDD processen en zorgt voor een administratieve ondersteuning en kwaliteitscontrole. De uiteindelijke verantwoordelijkheid voor de CDD-dossiers ligt bij de Private Banker. De werkzaamheden bevinden zich op het spanningsvlak van regelgeving en commerciële opportuniteiten, waarbij er soms belangenconflicten kunnen optreden tussen business en Compliance inzake de regelgeving. Er wordt nauw samengewerkt met de Private Banking teams, de afdeling Compliance, alsook andere interne stakeholders (o.a. Crime, Tax, etc…). Zodoende wordt bijgedragen aan het voorkomen en/of beperken van reputatieschade en/of boetes omwille van Client Due Diligence.

Je werk

1) Analyse van risicobeoordelingen

  • Initiatie en vervollediging van klantenreviews: analyseert en interpreteert klantendossiers gericht op het onderkennen van risico's en het afwegen van belangen conform de geldende werkinstructies en het beleid van ABN AMRO
  • Beoordeelt de CDD gerelateerde risico's van de klant, binnen de regels van Compliance en het door de Bank gehanteerde risicomodel, ter voorkoming van reputatie en financiële schade in het kader van witwaspraktijken en terrorismefinanciering van de Bank
  • Analyseert en beoordeelt ‘true matches’ gericht op het onderkennen van risico's. Draagt mee zorg voor een onafhankelijke beoordeling van het risico
  • Voert controle uit op de bewijsvoering en de benodigde documenten in het kader van de Wet Identificatie en Verificatie en onderzoekt eventueel benodigde documenten in de door ABN AMRO geaccepteerde publieke bronnen. Overlegt indien nodig met Compliance over dossiers met verhoogde risico's

2) Kwaliteitscontrole en ondersteuning

  • Goedkeuring van klantenreviews: analyseert en beoordeelt, voert kwaliteitscontrole uit op de door de Private Banker aangeleverde klantendossiers, waarbij gekeken wordt of de risicobeoordeling van de klant conform de geldende werkinstructies en het beleid van ABN AMRO is beoordeeld
  • Communiceert intensief met de Private Bankers om hen te ondersteunen bij het vervolledigen van klantenreviews, maar ook om er voor te zorgen dat deze steeds op de hoogte zijn van de door hen aan te vullen informatie en af te werken dossiers

3) Client Acceptance and Review Committee (CARC)

  • Zorgt binnen het CDD team, in samenspraak met de CARC-secretary, voor een goede planning en organisatie van de CARC meeting. Is hierbij waakzaam dat de juiste partijen werden uitgenodigd en dat ze voldoende werden geïnformeerd
  • Faciliteert een goed en vlot verloop van de CARC, waarbij zorg wordt gedragen voor een duidelijke besluitvoering, en de neerslag van de CARC discussie en actiepunten in de notulen terechtkomt
  • Bewaakt de gemaakte afspraken en actiepunten

4) Verbeterpunten signaleren en definiëren

  • Signaleert, definieert, onderzoekt, implementeert en evalueert verbeterpunten binnen en buiten het CDD team ten aanzien van werkorganisatie, procedures en processen 
  • Signaleert veel voorkomende vragen en klachten en beoordeelt of ze wellicht ondervangen kunnen worden door product-, proces- of procedureaanpassingen
  • Ondersteunt en werkt mee aan de implementatie van methodes/middelen, gericht op verhoging van effectiviteit en kwaliteit van processen/diensten. Neemt deel aan projecten/pilots binnen het werkgebied ten einde een bijdrage te leveren aan de verbetering van producten en/of dienstverlening aan (interne)klanten

5) Beschikbaarheid en overdracht deskundigheid en werkorganisatie (Senior)

Je werkomgeving

ABN AMRO Bank België telt ongeveer 450 medewerkers. We zijn gespecialiseerd in Private Banking, Corporate Banking en de Diamanthandel. Met onze hoofdkantoren in Berchem en Gent, en onze bijkantoren in Antwerpen, Hasselt, Luik, Brussel, Kortrijk, Doornik en Brugge zijn we altijd dicht bij onze cliënten.

ABN AMRO Bank NV België behoort tot ABN AMRO Bank NV Groep, één van de grootste banken van Nederland. Internationaal hebben we een leidende positie in een aantal gespecialiseerde markten zoals Private Banking, Corporate & Institutional Banking (CIB), Diamond & Jewelry en Wealth Management.

Je profiel
  • Je hebt een masterdiploma op zak, of equivalent qua ervaring
  • Je beheerst minstens Frans of Nederlands, maar je kan liefst ook communiceren met de collega’s in een merendeels Nederlandstalig team
  • Je kan voldoende goed spreken, lezen en schrijven in het Engels
  • Je bent pro-actief, goedgeorganiseerd, resultaatgericht en nauwkeurig
  • Je beschikt over een analytisch denkvermogen, met oog voor detail en een kritische blik
  • Je bent sterk in communicatievaardigheden (open, transparant, actief luisteren, samenwerken, geven en ontvangen van feedback, diplomatie, …)
  • Je bent een teamplayer maar kan perfect zelfstandig werken
  • Je vindt het fijn om met verschillende partijen en afdelingen samen te werken / te overleggen om zo je doel te bereiken
We bieden

Werken bij ABN AMRO betekent werken aan projecten die ertoe doen, samen met andere specialisten van wie je veel kunt leren, je job slimmer en efficiënter uitoefenen, met ruimte voor innovatie, in het belang van de klant en de toekomst van de bank. Je maakt deel uit van een flexibel team van professionele medewerkers die de uitdaging van de complexe en snel veranderende financiële wereld op een moderne, proactieve en innoverende manier tegemoet gaan.
Bij ABN AMRO België staan mensen centraal. Onze klanten, natuurlijk, maar ook onze medewerkers. Naast de ontwikkeling van je talenten via verschillende noodzakelijke/mogelijke opleidingen, hechten we ook veel waarde aan het welzijn van onze mensen. Zo hebben wij een unieke welzijnsprogramma ontwikkeld onder de naam “ABN AMRO Healthy People”. Dit programma ondersteunt en stimuleert via workshops, lezingen en concrete initiatieven stimuleren je lichamelijke én geestelijke gezondheid.

Uiteraard horen daar een gepast /concurrentieel salaris en uitstekende arbeidsvoorwaarden bij, zoals maaltijdcheques, een ruim verzekeringspakket en de mogelijkheid om flexibel te werken.Meer weten over ABN AMRO als werkgever? Lees er hier alles over!

Interesse?

Stuur dan je CV met motivatiebrief naar HR Business Partners: Loes De Meirsman (E-mail: loes.de.meirsman@be.abnamro.com - Tel. +32/9/242.22.81) en Lien De Maeyer (E-mail: lien.de.maeyer@be.abnamro.com - Tel. +32/3/287.02.67).We maken graag kennis met je!