Detecting Financial Crime

De samenleving veiliger maken door crimineel geld op te sporen, dat is de missie van de afdeling Detecting Financial Crime (DFC). Bij DFC komen alle activiteiten samen die te maken hebben met het opsporen van financiële criminaliteit. En laat dat nou net hoog op onze agenda staan. We zien het als onze taak om witwassen, terrorismefinanciering en corruptie tegen te gaan.

Wat is financieel-economische criminaliteit?

Wereldwijd gaat er zo’n 2.400 miljard euro per jaar om in criminele transacties, schatten deskundigen. Vaak worden winsten uit drugshandel en andere criminele activiteiten witgewassen. Maar ook vele andere verboden activiteiten zoals terrorisme, mensenhandel en illegale dierenhandel worden met crimineel geld gefinancierd.

'Geld witwassen' betekent dat een crimineel financiële transacties uitvoert om de illegale oorsprong van geld te verhullen. Een crimineel die een miljoen euro aan contanten in bijvoorbeeld drugs- of kinderhandel heeft verdiend, kan natuurlijk dagelijks boodschappen gaan doen in de supermarkt, maar dan kan hij niet in alle vrijheid over zijn geld beschikken. Het gaat sneller als hij zijn droomhuis contant afrekent met briefjes van 50 of 100 euro. Maar dat wordt door geen koper geaccepteerd, én waarschijnlijk gemeld bij de politie. Wil een crimineel gaan leven van dat criminele geld, dan moet hij dat geld zien te ‘plaatsen’ in de formele economie. Via geld witwassen komt het in het financiële systeem, waardoor het spoor naar de illegale herkomst wordt versluierd.

Hoe spoort ABN AMRO criminele transacties op?

Van de 6,6 miljard transacties die Nederlandse banken per jaar verwerken, bestaat maar een klein gedeelte uit criminele transacties. ABN AMRO doet er alles aan om die transacties te vinden. Dat is onze ‘poortwachtersrol’. Ruim 1.400 medewerkers van ABN AMRO houden zich dagelijks bezig met het beoordelen van nieuwe en bestaande klanten (‘client due diligence’) of met het opsporen van ongebruikelijke transacties (‘transaction monitoring’).

Ik ben een bankdetective

"Ik lever voor mijn gevoel een belangrijke bijdrage om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen."

Lees de blog