Sanctiemaatregelen buitenland
Zakendoen met het buitenland of transacties uitvoeren met partijen waarvoor sancties gelden, kan ertoe leiden dat een transactie niet kan worden uitgevoerd of dat aanvullende informatie nodig is om de transactie te kunnen uitvoeren. Dit artikel geeft informatie over sancties en wat de mogelijke gevolgen zijn.
Wat zijn sancties?
Sancties zijn maatregelen van de internationale gemeenschap tegen een schending of bedreiging van de internationale vrede en veiligheid. Ze zijn bedoeld om het gedrag van een land, organisatie of persoon te beïnvloeden of te veranderen.
Sancties kunnen leiden tot beperkingen voor bepaalde landen, personen, organisaties, goederen of diensten. Voorbeelden van sancties zijn:
Financiële sancties: bijvoorbeeld het bevriezen van bankrekeningen of andere bezittingen. Ook kan het verboden zijn om in bepaalde landen te investeren.
Handelsbeperkingen: Bijvoorbeeld een verbod op de handel in bepaalde goederen, zoals technologie of grondstoffen waar een land veel aan verdient of nodig heeft voor oorlogsvoering.
Wapenembargo’s: een verbod op de invoer en uitvoer van militaire goederen.
Reis- en visumbeperkingen: bijvoorbeeld zorgen dat bepaalde personen niet naar de EU mogen reizen.
ABN AMRO houdt zich aan internationale sanctiemaatregelen, waaronder de sanctieregelingen van de , en de . Ook houdt ABN AMRO zich aan lokale sanctiewet- en regelgeving van landen waarin de bank actief is en hanteert ABN AMRO een eigen sanctiebeleid.
Wat verwachten wij van u?
Controleer vooraf of er sancties gelden voor de partijen en landen die betrokken zijn bij uw transactie. Raadpleeg hiervoor de relevante wet- en regelgeving en beschikbare informatiebronnen om vast te stellen of er financiële sancties, handelsbeperkingen en/of wapenembargo's van toepassing zijn.
Voor betalingen gelden dezelfde regels als voor de goederen, diensten en technologie waarop handelsbeperkingen van toepassing zijn. Deze betalingen zijn niet toegestaan als de onderliggende handel in of activiteiten met producten, diensten of technologieën verboden zijn.
Wat is niet toegestaan?
Sancties werken alleen als iedereen zich eraan houdt en als ze niet overtreden of omzeild worden. Het overtreden of omzeilen van sancties is strafbaar. Het is niet toegestaan om, bewust of onbewust, handelingen te verrichten die in strijd zijn met sanctiewet- en regelgeving of die erop gericht zijn sancties te ontwijken.
Omzeilen betekent het omleiden van betalingen of goederen om zo sanctiewet- en regelgeving direct of indirect te omzeilen. Voorbeelden zijn:
Producten waarop sancties van toepassing zijn voor een bepaald land via een omweg toch importeren of exporteren.
Onvoldoende onderzoeken wie de eindgebruiker is van gesanctioneerde producten.
Het verrichten of ontvangen van betalingen via een tussenpersoon, terwijl de uiteindelijke begunstigde of betaler een gesanctioneerde persoon, organisatie of andere gesanctioneerde partij is.
Valse documenten gebruiken om de herkomst of bestemming van goederen te verbergen.
De eigendoms- of zeggenschapsstructuur aanpassen van een bedrijf om te verbergen dat een gesanctioneerde persoon uiteindelijk belanghebbende is.
Het bewust negeren van signalen dat een transactie, betaling of handelsactiviteit mogelijk verband houdt met een gesanctioneerde partij, land, product of dienst.
Blijf op de hoogte van veranderingen
De websites van de bevoegde autoriteiten geven de meest actuele informatie over welke sancties van toepassing zijn, onder andere:
Andere handige informatiebronnen zijn onder andere:
Aanvullend beleid ABN AMRO
Naast externe sanctiewet- en regelgeving hanteert ABN AMRO een eigen sanctiebeleid. Op basis van onze risicoanalyse kunnen wij strengere maatregelen toepassen dan in de wettelijke sanctieregelingen staat. Voor onderstaande landen geldt voor handel, activiteiten en transacties een strenger eigen sanctiebeleid.
Let op: in sommige gevallen maakt ABN AMRO gebruik van een of meer correspondentbanken om uw transactie uit te voeren. Soms hebben deze correspondentbanken een ander sanctiebeleid. Dit betekent mogelijk dat uw transactie vertraging oploopt of niet wordt uitgevoerd.
Extra informatie over handelsbeperkingen
Voor de invoer en uitvoer van goederen en diensten gelden uiteenlopende vereisten en beperkingen. Er kan een vergunningsverplichting gelden, maar de handel in bepaalde goederen of het aanbieden van bepaalde diensten en technologieën kan ook geheel of gedeeltelijk verboden zijn.
Controleer vooraf of er sancties gelden voor de betrokken partijen en landen. Handelsbeperkingen kunnen voortvloeien uit EU-verordeningen, waarin per verordening staat welke goederen, diensten en technologieën onder sancties vallen.
Handelsbeperkingen kunnen ook voortvloeien uit nationale wetgeving. Ook regels van andere landen, zoals de Amerikaanse Export Administration Regulations (EAR), kunnen gelden als er een relevante band met dat land of die regelgeving bestaat.
Veelvoorkomende categorieën van producten, diensten en technologie die onder handelsbeperkingen vallen zijn:
Militaire goederen: Producten die direct voor militaire doeleinden kunnen worden gebruikt, zoals: wapens en munitie, gevechtsvoertuigen, militaire elektronica, radar- en communicatiesystemen, etc.
Dual-use goederen (tweeërlei gebruik): Goederen, software en technologie die zowel civiel als militair kunnen worden gebruikt. Voorbeelden van dual-use goederen zijn: geavanceerde elektronica en halfgeleiders, encryptiesoftware, drones, navigatieapparatuur, precisiegereedschap en machineonderdelen, en chemische en biologische materialen.
Energie- en grondstoffen: Sancties kunnen gericht zijn op grondstoffen zoals olie en olieproducten, aardgas, kolen, metaalertsen en edelmetalen waaronder goud.
Luxeproducten: Sommige sancties beperken of verbieden de export van luxeproducten zoals luxe auto's, sieraden en horloges, designerkleding, luxeaccessoires en alcoholische dranken van een bepaalde waarde.
Technologie en telecom: Sancties kunnen gericht zijn op technologieën en telecom, zoals computers en servers, netwerkapparatuur, telecommunicatietechnologie, technologie voor kunstmatige intelligentie en geavanceerde chips.
Chemische en industriële producten: Sancties kunnen gericht zijn op chemische en industriële producten, zoals chemische stoffen, industriële machines, productieapparatuur en apparatuur of installaties voor raffinage of energieopwekking.
Financieel en gerelateerd materiaal: Sancties kunnen ook gericht zijn op diensten en digitale toepassingen, zoals software voor financiële transacties, cryptovaluta-gerelateerde diensten en financiële dienstverlening die verband houdt met internationale handel.
Handige informatiebronnen zijn onder andere:
Informatie over Rusland en Wit-Rusland
Er zijn zeer uitgebreide sancties. Deze omvatten onder meer financiële en handelssancties. Daarnaast heeft de EU meerdere financiële beperkingen opgelegd aan Russische en Wit-Russische personen en organisaties.
De handelssancties hebben betrekking op een zeer breed scala aan producten, diensten, technologieën en sectoren. Ook een alledaags product kan onder de sanctieregels vallen. Transacties die verbonden zijn aan verboden handel in goederen zijn niet toegestaan, omdat de onderliggende activiteit verboden is. Het omzeilen van deze maatregelen is ook verboden.
Wij kunnen aanvullende informatie en/of documentatie van jou nodig hebben om te beoordelen of deze wettelijke bepalingen gelden. Ook kan het zijn dat wij bepaalde transacties niet kunnen uitvoeren.
Meer informatie vind u op de websites van:
Contact
Heeft u vragen over de sanctiemaatregelen van ABN AMRO? Neem contact op met uw adviseur of via 0900 - 0024.